Dasar-Dasar FOREX

Untuk menempatkannya menjadi sangat sederhana, maka pas di Forex (yang kadang-kadang mengacu kepada pasar mata uang) dilibatkan di dalam pertukaran dari satu mata uang dengan yang lain, berdasarkan pada suatu niiai tukar tertentu yang berubah seiring waktu. Dengan demikian, ketika kita pergi ke bank atau penukaran uang untuk menukar seribu dolar dengan mata uanq lokal kita dengan menggunakan sejumlah dolar dari suatu mata uang asing, maka kita bertransaksi Forex!

Tentu saja, perdagangan ini bukanlah jenis perdagangan Forex yang bisa berpotensi untuk membuat Anda menjadi seorang jutawan Forex! Memang, bank-bank dan tempat penukaran uang membuat uang dari Anda! Apa yang sedang kita bicarakan di dalam artikel ini adalah perdagangan mata uang asing pada pasai mata uang antarbank, yang dijalankan secara elektronik dengan Internet melalui suatu jaringan bank-bank.

Pada akhirnya, sepanjang Anda mempunyai suatu koneksi Internet yang memadai, maka Anda bisa memulai bisnis perdagangan mata uang tanpa meninggalkan rumah!

Lebih jauh lagi, jika Anda menguasai keterampilan mengenal kesempatan-kesempatan perdagangan dengan peluang yang tinggi, dan pada saat yang sama mengembangkan kedisiplinan dan kesabaran untuk menempatkan teknik-teknik yang diberikan, maka bisnis ini akan benar-benar membantu Anda membangun suatu kekayaan bersili secara lebih cepat dan efektif daripada Sebagian besar bisnis-bisnis yang lain!

Di dalam menulis artikel ini, saya berusaha untuk menggambarkan kesempatan bisnis yang mengagumkan ini kepada Anda sekalian yang sedang berupaya untuk meraih tujuan-tujuan finansial dan bisnis Anda dengan cara yang seefektif mungkin. Ditambah lagi saya ingin menghilangkan banyak kepercayaan yang terlalu Menggeneralisir dan kurang informasi tentang perdagangan forex sebagaimana digambarkan di dalam bab-bab sebelumnya,saya yakin bahwa apa yang sedang saya jelaskan di dalam artikel ini adalah sebuah bisnis yang sempurna bagi rata-rata individu yang lapar dengan kesuksesan dan kemerdekaan finansial. Di dalam bab ini saya akan memperkenalkan kepada Anda tentang konsep- konsep dasar dari pasar Forex. Setelah Anda menggenggam mekanisme-mekanisme tentang bagaimana perdagangan Forex bekerja maka Anda akan menjadi posisi yang lebih baik untuk mempelajari perangkat-perangkatanalisis teknis dan fundamental yang digunakan di dalam kesempatan-kesempatan perdagangan yang tidak tercakup.

Tutorial Download & SETUP Platform

Untuk mendownload platform instatrader.4, anda sekalian harus ke sites http://instaforexjakarta.com kemudian scroll kebawah, klik icon Download trading Platform yang dilingkari warna biru  :


  Setelah anda klik,

  Klik yang dilingkari biru tersebut .

  Klik ikon tersebut, dan ikuti langkah-langkah nya:

  Klik RUN, kemudian

  Klik NEXT,

  Klik NEXT, selanjutnya;

  Klik NEXT sekali lagi;

  Klik NEXT sekali lagi;

  Klik NEXT lagi

  Klik NEXT

  Ditunggu sejenak sampai prosesnya selesai :

  Klik Finish, setelah itu ditunggu sejenak untuk kemudian muncul platform Instatrader.4

  Pada Pop Up tersebut klik Cancel,

  Isi Window tersebut dengan nomor Login dan Password yang ada

  Klik LOGIN dan Instatrader.4 anda akan segera jalan .

JANGAN MELIHAT TICKER

Saya pribadi selalu melakukan “sarapan “ dengan memantau harga terakhir bursa –bursa regional, sebelum jam bursa mulai. Ketika jam perdagangan dimulai , tiap 5 – 10 menit, pasti mata melihat ke computer memantau pergerakan harga saham andalan saya.

Apakah hal ini juga dilakukan oleh Waren selaku investor kelas paus ? Jawabnya adalah TIDAK. Jadi bagaimana cara dia memantau pergerakan harga sahamnya? IA TIDAK PERNAH MELAKUKANNYA. Komputernya lebih banyak digunakan untuk main Bridge daripada memantau harga saham.

Menurutnya, kita tidak perlu menggubris pegerakan harga saham untuk jangka pendek jika kita telah memilih perusahaan yang tepat.

Jika kita telah memiliki saham dalam bisnis yang hebat, jangka pendek tidak terlalu penting. Bagaiamana seandainya harga sahamnya yang tidak pernah dipantau, tiba-tiba terjun bebas akibat bursa crash diterjang badai resesi ? Gampang. Itulah saat yang tepat untuk nambah lagi porsi sahamnya, karena harganya jadi lebih murah.

Menurutnya, daripada waktu Anda dihabiskan memelototi pergerakan harga saham yang bikin jantung ber”aerobic “, lebih baikfokus memantau kinerja bisnis perusahaan tersebut, yang meliputi manajemen, arus kas, pendapatan dll.

Warren Buffett tidak pernah tahu berapa harga jual saham Berkshire Hathaway perusahaannya sekarang atau berapa harga jualnya besok. Ia hanya peduli pada harga jual satu decade kedepan yang akan menggambarkan nilai sejati perusahaannya.

RECOMMENDED PARTNERS

  LearnForexPro.com : Learn Forex Like A Pro (english) http://www.learnforexpro.com

  FCMarket.com : Reliable Forex (Valas) Broker http://www.fcmarket.com

  ProChanger.com : Exchanger E-Currency Terpercaya, Cepat, Murah http://www.prochanger.com

Jenis - Jenis Order

♪ Market Order : Market order berarti trader akan melakukan transaksi pada harga yang berlaku saat itu. Untuk Buy berarti membeli harga "ask" yang berlaku pada saat itu juga, atau untuk Sell berarti menjual pada harga "bid" yang berlaku pada saat itu juga.
Misalnya trader akan membeli pair EUR/USD, pasar saat itu menunjukkan Harga Bid / Ask = 1.2934 / 1.2938. Ini berarti broker mau membeli EUR/USD dari trader pada harga 1.2934 dan menjual ke trader seharga 1.2938. (Dapat diartikan juga trader membeli EUR/USD pada harga 1.2938 dan menjual pada broker seharga
1.2934)

♪ Stop Order dan Limit  Order (Pending Order) : Pending order adalah order otomatis untuk membuka posisi Long / Short hanya bila harga yang anda order / pesan tercapai.
Bila harga yang anda order belum tercapai, maka pending order masih akan aktif dan akan menunggu hingga harga yang anda order tersentuh.

Pending order dapat dibagi menjadi 2 yaitu Pending Order Stop dan Pending
Order Limit.

1. STOP ORDER    
2.  LIMIT ORDER                              

Ada 4 Kombinasi Pending Order :

♪ Stop Buy
Bila anda hanya ingin membeli  di ATAS harga Market, gunakan Stop Buy. Dalam hal ini harga order Buy harus lebih tinggi dari harga Market sekarang.

Contoh : Harga ASK sekarang adalah 2.0000 dan anda hanya ingin membeli (LONG) jika harga bergerak ke 2.0050 maka anda dapat menggunakan Stop Buy. (Ingat open buy/Long harga yang digunakan adalah harga ASK! )


♪ Stop Sell
Bila anda hanya ingin menjual  di BAWAH harga Market, gunakan Stop Sell. Dalam hal ini harga order Sell harus lebih rendah dari harga Market sekarang.

Contoh : Harga BID sekarang adalah 2.0000 dan anda hanya ingin menjual (SHORT) jika harga bergerak ke 1.9950 maka anda dapat menggunakan Stop Sell. (Ingat open sell/Short harga yang digunakan adalah harga BID! )

♪ Limit  Buy
Bila anda hanya ingin membeli  di BAWAH harga Market, gunakan Limit  Buy. Bila
Dalam hal ini harga order Buy harus lebih rendah dari harga Market sekarang.

Contoh : Harga ASK sekarang adalah 2.0000 dan anda hanya ingin membeli (LONG) jika harga bergerak ke 1.9950 maka anda dapat menggunakan Limit Buy. (Ingat open buy/Long harga yang digunakan adalah harga ASK! )

♪ Limit  Sell
Bila anda hanya ingin menjual  di ATAS harga Market, gunakan Limit  Sell. Dalam hal ini harga order Sell harus lebih tinggi dari harga Market sekarang.

Contoh : Harga BID sekarang adalah 2.0000 dan anda hanya ingin menjual (SHORT) jika harga bergerak ke 2.0050 maka anda dapat menggunakan Limit Sell. (Ingat open sell/Short harga yang digunakan adalah harga BID! )

♪ GTC (Good Till Cancelled)
Good Till Cancelled berarti pending order akan tetap aktif tanpa ada batas waktu, kecuali trader melakukan cancel secara manual. GTC merupakan default dari Pending Order

♪ GTD (Good Till Date)
Good Till Date berarti pending order akan tetap aktif hingga batas waktu yang diset.

♪ OCO (Order Cancels Other)
Order Cancels Other berarti trader mengorder 2 pending order sekaligus. Jika salah
satu pending order tersentuh, maka otomatis order lainnya akan dibatalkan.

Apakah Trading Forex melanggar hukum agama ?

Tidak, karena ada banyak broker forex yang membebaskan bunga overnight
(menginap) bagi trader muslim. Biasanya anda cukup memberikan data diri bahwa anda seorang muslim dan akan mendapatkan fasilitas bebas bunga.

RISK MANAGEMENT

Sebuah investasi, apapun jenisnya, memiliki resiko selain juga profit yang diharapkan. Resiko ini berupa kehilangan sebagian atau seluruh dana yang kita investasikan entah dalam waktu yang lama atau bahkan juga dalam waktu yang singkat. Dalam hitungan hari misalnya.

Ada sebuah hukum yang berlaku secara umum dalam dunia investasi: sebuah investasi yang menjanjikan return besar, maka investasi tersebut memiliki resiko yang sama besarnya dengan return yang dijanjikan. Sebaliknya, jika Anda mencari investasi dengan resiko kecil, biasanya return yang ditawarkan juga kecil.

Hal ini perlu dipahami mengingat tidak semua orang memiliki profil investasi yang sama. Ada orang-orang yang bertipe risk lover dengan alasan return yang dijanjikan juga besar. Sebaliknya, ada juga yang lebih mengutamakan keamanan dananya dan mencari investasi dengan resiko seminimal mungkin dengan konsekuensi return yang dihasilkan juga kecil. Orang-orang seperti ini biasa disebut risk averter. Tidak ada yang lebih baik satu sama lainnya. Itu kembali kepada karakter pribadi masing-masing investor.

Beberapa contoh investasi yang memiliki resiko kecil di pasar finansial diantaranya deposito, reksadana terproteksi, Surat Utang Negara, dan tabungan. Yang bersifat high risk diantaranya adalah Saham dan produk bursa berjangka.

Bagaimana dengan forex trading? Karena tergolong sebagai produk investasi burasa berjangka (index, komoditi dan forex), maka forex trading tergolong investasi yang sifatnya high risk. Artinya forex trading tergolong memiliki resiko tinggi. Salah satu yang tertinggi diantara instrumen investasi keuangan lainnya.

Beberapa faktor resiko yang harus Anda ketahui sebelum memulai investasi pada forex trading :

• Memiliki kemungkinan kehilangan dana 100%
• Arus dana sangat cepat (very liquid)
• Tidak ada metode trading yang dapat menjamin Anda pasti untung 100%.

Ada banyak metode trading yang bagus namun tidak ada satu pun yang dapat menjamin pasti untung 100%.
Pernah diadakan sebuah pooling yang diadakan oleh salah satu forum forex terkenal di dunia, Moneytec. Pooling tersebut ditujukan kepada para trader yang masih aktif bertrading. Pertanyaan pada pooling tersebut hanya satu: Selama mereka aktif bertrading apakah mereka mengalami keuntungan atau sebaliknya mengalami kerugian? Hasilnya
60 persen mengaku bahwa jika ditotal-total, mereka masih mengalami kerugian dalam bertrading.Sisanya 40% telah berhasil mengembangkan investasinya dari 10% hingga 400% perbulannya! Namun yang menyedihkan dari 60% yang mengalami kerugian/ loss, 90% diantaranya adalahj para pendatang baru!

Itu sebabnya BisnisForex hadir ke hadapan Anda. Isi dari website ini memang ditujukan bagi mereka yang merasa pengetahuan forex tradingnya masih minim dan masih perlu belajar lebih banyak.

Forex trading bukanlah sebuah “quick rich scheme” yang dapat membuat Anda kaya mendadak tanpa harus bekerja keras. Tidak. Itu mimpi! Tidak ada keberhasilan tanpa kerja keras. Kerja keras merupakan bagian yang tak terpisahkan dari mereka yang mengalami kesuksesan finansial dalam hidupnya. Termasuk mereka yang sukses melalui forex trading. Diperlukan kerja keras untuk mempelajari analisa dan perilaku pasar sehingga kita dapat menebak arah pergerakan harga dengan akurat. Begitu juga diperlukan mental ekstra ketika hasil trading tidak sesuai dengan yang kit harapkan.

Nah berkaitan dengan resiko yang harus dihadapi jika kita hendak memulai investasi di forex, diperlukan kiat-kiat khusus untuk memperkecil, atau bahkan membalikkan posisi kita yang tadinya minus menjadi kembali positif dan memperoleh untung.

Management Resiko

Yang namanya salah analisa atau perhitungan sangat wajar terjadi pada saat bertrading salah satu yang paling penting adalah margin anda. Trading yang aman sebaiknya hanya menggunakan 10-20% dari margin anda sisanya sangat diperlukan untuk menghadapi hal-hal
yang terjadi diluar dugaan. Atau kalau tidak mau pusing jalan paling sederhana adalah melakukan cut loss.

Langkah pertama yang akan dibahas adalah melakukan tindakan average misalnya anda mengalami loss sampai dengan 50 point atau bahkan lebih tetaplah bersikap tenang tetap pada pedoman yang utama ambil tindakan berpedoman pada harga high atau low harian beraksi jika harga telah matang walaupun posisi masih kalah usahakan equity anda terus bertambah sehingga paling tidak anda memperoleh hasil impas dan modal awal anda tidak kena makan.

Langkah kedua adalah tindakan locking atau hedging tindakan ini maksudnya untuk membatasi kerugian anda agar tidak terus membengkak bersabarlah dan tetap berfikir tenang maka kekusutan ini akan dapat diselesaikan dengan cantik dan anda bisa tetap memperoleh keuntungan manfaatkan virtual account untuk belajar memanagement resiko anda.

Langkah ketiga adalah cutt loss hal ini tidak perlu dibahas lebih dalam karena sangat simple hanya anda akan mengalami kerugian sekian poin sesuai dengan apa yang anda mampu terima.

Dalam melakukan management resiko sangat diperlukan ketenangan sikap. Keputusan entry tetap berpedoman pada harga high dan low biarpun pada saat anda melihat minus pointnya sudah besar, tapi berpikirlah seolah anda masih tidak ada minus yang dikhawatirkan akibat panik anda langsung me-locking atau me-average posisi anda padahal harga bergerak saat itu belum matang akibatnya bisa tambah runyam.

Point utamanya adalah usahakan agar equity awal anda tidak berkurang akibat kesalahan menganalisa bayarlah kerugian point anda dengan point yang anda peroleh kembali dari trading yang baru.

Contoh kasus hari Senin 5 Desember 2005

Tema : Akibat serakah
Pairs: GBP-USD

Senin sekitar jam 23:00-24:00
Harga tick 1.7394 harga High di 1.7416 sudah koreksi turun ke 1.7364 balik kembali menuju ke 1.17390 an bergerak seakan susah menembus ke 1.7390 harga bergerak di kisaran 1.7385-1.7390 an bahkan cenderung untuk turun semua indikataor dan analisa chart juga menunjukan signal bearish range harga pun sudah dirasakan cukup matang di 140 an point.

Kondisi USD-CHF juga sudah stabil nilai range USD-CHF juga dirasakan sudah matang karena sudah mencapai 140 poinan Hanya USD-JPY yang dirasakan masih kurang.

Hal seperti ini rawan dan memicu untuk segera mengambil posisi walaupun sebenarnya harga masih bisa naik lagi tapi kesimpulan kita ini Cuma koreksi saja dan akhirnya ternyata harga di swing ke atas break high terus sampai mencapai puncak ke 1.7440 an.

Kejadian seperti diatas bisa menimbulkan loss yang cukup besar sebenarnya asal sabar masih bisa dicegah hanya saja kemampuan kita menahan emosi yang masih sangat minim sehingga mengakibatkan mengambil keputusan secara terburu-buru.

Jika anda bersabar dan tidak serakah pada hasil trading beberapa menit yang lalu sebenarnya anda sudah mengantongi kemenangan sekitar 30 poin persis seperti target. Dalam kasus ini kemampuan mengontrol dirilah yang menjadi factor loss atau profitnya.

Kekurangan Anda

Ayolah, akui bahwa Anda dan Saya memiliki kekurangan. Kejujuran adalah awal perubahan bukan? Beberapa kekurangan dapat seperti ini bunyinya:

•    Saya sering tidak patuh pada trading system yang saya buat.

•    Saya seringkali bertrading oversize alias kebanyakan membuka posisi.

•      Saya sering takut untuk melakukan entry padahal trading system saya  sudah mengindikasikan untuk masuk.

Catat semua kekurangan Anda dan perbaiki!

Nah buatlah trading plan Anda sendiri. Lalu patuhi trading plan Anda sebagai sebuah rambu-rambu yang harus dipatuhi.

Menentukan Tools Indikator Teknikal dan Fundamental

Ok, bicara kembali pada trading system, tentunya Anda harus mengetahui bagaimana melakukan analisa dan memperoleh profit dari sana. Setidaknya Anda memerlukan indikator teknikal dan fundamental untuk memprediksi 2 hal berikut:

1.  Mengetahui trend yang sedang terjadi dengan cepat dan akurat

2.  Saat yang tepat untuk melakukan entry

Untuk  dapat  mengetahui  2  hal  diatas,  tentu  saja  analisa  teknikal  dan  fundamental berperan disini. Yang pertama kali perlu Anda tentukan adalah indikator teknikal Anda. Sementara untuk fundamental pilihannya tidak banyak dan cukup ditambahkan belakangan pada sistem trading kita.

Ok mari kita mulai. Dapat dikatakan ini adalah engine dari trading system Anda kelak. Pertama untuk dapat mengetahui trend yang terjadi, kita harus menggunakan time frame yang lebih besar dan indikator tertentu untuk dapat mengukurnya. Mengapa tidak menggunakan time frame yang lebih kecil? Time frame yang lebih kecil akan lebih efektif apabila kita  menggunakannya sebagai penentu untuk  entry.  Bahkan bila  kita menggunakan time frame yang lebih kecil, kita dapat terjebak oleh whipsaw dari pergerakan harga dikemudian hari.

Seperti kesepakatan semula bahwa diandaikan kita ini adalah seorang day trader maka kalau begitu time frame untuk menentukan trend yang terjadi adalah grafik 4H.

Untuk dapat menentukan trend yang terjadi pada sebuah grafik kita akan menggunakan 2 buah indikator. Satu untuk indikator trend follower dan satu lagi adalah indikator untuk menentukan titik Overbought dan Oversold. Anda tidak mau mengalami bahwa trend yang sedang terjadi ternyata sebentar lagi akan segera berakhir bukan? Nah untuk itulah kita perlu menambahkan Oscillator.

Untuk trend indicator, kita akan menggunakan Exponential Moving Average sebagai indikator  trend follower.  Dan  untuk  menentukan  area-area  OB  dan  OS  kita  akan menggunakan Stochastic Oscillator. Untuk periode yang digunakan, Exponential MA akan kita gunakan dengan periode 5 dan 10. Sementara itu Stochastic akan menggunakan periode (10,5,5).

Begini cara menggunakannya. Sebuah trend dapat  digolongkan  naik hanya bila XMA

5 berada diatas XMA 10 dan Stochastic tidak berada pada area OB (overbought) dan juga menunjukkan arah naik.

Sebaliknya donw  trend hanya  berlaku bila  XMA 5 berada dibawah XMA 10 dan

Stochastic tidak berada pada area OS (oversold) dan juga menunjukkan arah turun.

Rasanya hal  tersebut tidak terlalu sulit  bukan? Nah sekarang kita akan menentukan indikator untuk melakukan entry pembukaan posisi. Isi indikatornya kurang lebih sama yang berbeda hanyalah aturannya saja. Kalau timeframe dan seperangkat indikator diatas untuk menetukan trend kali ini adalah untuk menentukan kapan waktunya kita membuka sebuah posisi.

Time Frame yang digunakan adalah 15 menit atau dapat juga 30 menit. Indikatornya juga sama namun kali ini kita akan menambahkan satu lagi indikator Oscillator tambahan. Kita akan menambahkan sebuah indikator bernama William’s %R dengan periode 14 disini. William’s %R berguna untuk konfirmator lain bersama dengan Stochastic Oscillator.  Namun  kali  ini  kita  tidak  akan menggunakan  batasan  20-80  dalam penggunaan William’s %R tetapi batasan 50-50. Jadi jika William’s %R menunjukkan arah naik dan tidak berada dibawah batasan -50 maka itu menunjukkan harga sedang bergerak naik menurut Williams.

Lalu bagaimana aturan untuk entry pada 30M time frame ini? Sederhana. Pertama yang perlu  Anda ketahui  adalah sebuah posisi  Buy atau  Sell  tidak  akan  dilakukan tanpa mengikuti arah dari trend confirmator pada grafik 4H sebelumnya. Maksudnya begini: bila grafik 4H menunjukkan kondisi saat ini adalah uptrend maka pembukaan posisi hanya akan mencari posisi Buy dan posisi Open Sell tidak akan pernah diambil. Sebaliknya bila grafik 4H menunjukkan arah downtrend maka kita hanya akan mencari posisi Open Sell saja dan tidak akan pernah membuka posisi Open Buy seberapa pun bagusnya grafik 1H terlihat naik.

Open  Buy akan kita lakukan hanya bila grafik 4H menunjukkan trend naik dan pada grafik 15M, XMA serta Stochastic menunjukkan arah naik dan William’s %R tidak berada di area -50 hingga -100. O ya sekedar informasi, rentang pergerakan Wiliam’s %R adalah di 0 hingga -100. Sedikit berbeda dengan RSI atau Stochastic yang berada pada rentang gerak 0-100.

Open  Sell hanya akan kita lakukan bila 4H menunjukkan trend turun dan XMA serta Stochastic kita menunjukkan arah turun dan tentunya William’s %R berada pada area -50 hingga -100.

Ok sekarang masalah berita fundamental. Ada beberapa pilihan ketika Anda menghadapi berita fundamental.

1.  Membuka posisi sebelum berita fundamental terjadi

2.  Membuka posisi ketika berita fundamental terjadi

3.  Membuka  posisi  setelah  berita  fundamental  terjadi  untuk  mengambil  harga koreksi

4.  Tidak membuka posisi sama sekali ketika mendekati berita fundamental atau beberapa saat setelah berita fundamental terjadi.

Untuk saat ini baiklah kita mengambil pilihan no 4 saja. Artinya sebisa mungkin kita akan menghindari berita fundamental dan tidak membuka posisi beberapa saat sebelum dan setelah berita fundamental terjadi. Ini untuk memudahkan kita dikarenakan ketika berita fundamental muncul biasanya harga digerakkan oleh emosi pasar sementara dan cenderung tidak dapat diprediksi secara teknikal.

Hoplaa,  cukup  melelahkan  untuk  menyusunnya.  Langkah  berikutnya  tidak  sesulit langkah kedua ini. Ada beberapa sentuhan akhir yang akan kita ambil setelah ini.